보험설계사의 역할이 단순한 보장 설계를 넘어, 고객의 전 생애 재무 여정을 함께하는 동반자로 확장되고 있다. 인카금융서비스 원탑총괄사업단 소속 윤효진 팀장은 바로 그 중심에서 활동 중이다. 그는 영호남 전역을 오가며, 고객의 보험금 청구를 직접 돕고, 재무 전반을 고려한 맞춤형 보험설계를 실천하고 있다.
윤 팀장은 보험을 ‘사고나 질병 대비용 금융상품’에 한정하지 않는다. 초기 상담 단계부터 고객의 소득 구조, 소비 패턴, 자산 흐름, 은퇴 계획까지 점검하며 보험을 통합 재무 전략의 핵심 도구로 활용한다. 그는 “보험은 단기 위험 대비뿐 아니라, 경제적 독립과 노후 안정까지 고려해야 하는 생활 재무 설계의 일환”이라고 강조한다.
그의 설계 방식은 고객의 부담을 최소화하면서도 꼭 필요한 보장만을 남기고, 중장기적으로 자산을 방어할 수 있는 구조를 제안하는 데 초점을 둔다. 특히 은퇴자산 확보를 위한 변액·연금 상품 구성에도 능하다.
윤 팀장의 가장 큰 강점은 보험금 청구 지원 역량이다. 자신이 직접 계약한 고객은 물론, 상담만 진행했던 고객, 지인의 가족, 오래전 계약 이후 연락이 끊긴 고객까지 청구 과정에 동행하며 실질적인 도움을 제공한다. 다양한 보험사 청구 시스템과 약관을 숙지하고 있어 ‘몰라서 못 받는 보험금’을 찾아주는 능력 또한 뛰어나다.
“설계사의 진짜 역할은 고객이 가입한 보험에서 보장을 제대로 받을 수 있도록 돕는 것입니다. 청구는 책임이며, 그 책임이 곧 관계의 시작이라고 생각합니다.”
윤 팀장의 고객 대부분은 광고나 SNS가 아닌 ‘소개’를 통해 유입된다. 계약 이후에도 꾸준한 관리와 신뢰를 바탕으로, 고객이 먼저 가족과 지인을 연결해주는 구조가 자연스럽게 형성되어 있다. 이는 상품을 판매하는 접근이 아닌, 먼저 설명하고 이해를 돕는 상담 방식 덕분이다.
“보험은 신뢰로 이어지는 관계의 결과입니다. 고객이 먼저 찾고, 필요할 때 떠오르는 존재가 되는 것. 그것이 제가 지향하는 설계사의 모습입니다.”
보험을 통해 누군가의 인생에 실질적인 도움이 되고자 하는 윤효진 팀장의 철학은, 인카금융서비스가 추구하는 책임 중심 컨설팅 모델과도 일맥상통한다. 그는 오늘도 한 명 한 명의 삶을 설계하고, 그들의 권리를 지키는 일을 묵묵히 이어가고 있다.
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